Комплаенс - рекомендации для Вашего бизнеса

Будьте открыты для Банка

Банк России требует неукоснительного выполнения Банками принципа «Знай своего Клиента». Раскрывайте информацию о своих Бенефициарных владельцах. Пожалуйста, информируйте Банк об изменениях сведений Вашей компании (например, изменение адреса, руководителя, контактных данных).

Внимательно заполняйте платежные документы

При заполнении платежного поручения в поле назначение платежа обязательно указывайте:      
- наименование товаров (работ, услуг), номер и дату документа основания (например, договор, счет, акт выполненных работ);
- информацию о процентных ставках по договорам займа;
- цель пополнения счета в другом банке;
- информацию об НДС.

   ПРАВИЛЬНО
«Предоплата за цемент по счету № 720 от 16.05.2018, без НДС.»
«Перечисление по договору займа № 1 от 15.04.2010г. (7% годовых),общая сумма по договору 100 000руб. без НДС.»
«Пополнение счета для удобства расчетов с контрагентами без НДС.» 
    НЕПРАВИЛЬНО
«Частичная оплата за оказанные работы.»
«Перечисление по договору займа.»
«Пополнение счета.»

Работайте по выбранным кодам ОКВЭД

Своевременно вносите изменения в ЕГРЮЛ/ЕГРИП, если изменили или расширили направление деятельности Вашей организации. Платежи, назначения которых не соответствуют заявленным в учредительных документах кодам деятельности (ОКВЭД), могут вызвать вопросы у Банка в рамках исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Своевременно предоставляйте информацию в Банк

Мы можем запросить документы по операциям, которые Ваша компания проводит по расчетным счетам. Пожалуйста, не игнорируйте эти запросы и предоставляйте необходимую информацию.