Новости
rss

17.01.2017 Скидки в магазине «ACOOLA» по картам «ММК Plus» и «Магнитка Plus»

12.01.2017 Оплата образовательных услуг в системе интернет-банкинга «КУБ-Direct»

10.01.2017 Агентством «Эксперт РА» подтвержден высокий рейтинг Кредит Урал Банка

09.01.2017 Карты национальной платежной системы «МИР» от Банка «КУБ» (АО)

09.01.2017 Залоговое имущество на выгодных условиях от Банка «КУБ» (АО)


Распечатать

Перечень документов

Перечень документов, необходимых для предоставления коммерческого кредита юридическим лицам

 

1. Заявка на получение кредита с обязательным указанием цели, суммы, срока и обеспечения кредита.

2. Анкета клиента.

3. Карточка заемщика.

4. Кредитная история – заемщика. Предоставляется на дату обращения за последние 12 месяцев и в период действия кредитного договора каждые 3 месяца.
При наличии ссудной задолженности в Банке "КУБ" (АО) на момент обращения за кредитом кредитная история не предоставляется, если с момента ее предоставления прошло менее 3-х месяцев.

5. Справка из инспекции ФНС об открытых счетах заемщика в кредитных организациях. Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

6.Справки о состоянии счетов, открытых в других банках, и о кредитной истории . Предоставляются одновременно с кредитной историей и на те же даты.

7. Копии учредительных документов, заверенных Клиентом (при наличии расчетного счета в Банке "КУБ" (АО)).

8. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц  на дату подачи заявки, но не ранее 5 дней до указанной даты, а также ежеквартально в период действия кредитного соглашения.

9. По «ОАО» и «ЗАО» - копии документов  о государственной регистрации выпуска ценных бумаг (акций) Федеральной службой по финансовым рынкам (ранее Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг РФ, до создания ФКЦБ РФ по ранее зарегистрированным выпускам ценных  бумаг, в т.ч. в процессе приватизации – Главного финансового управления администрации области), сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения, или нотариально заверенные копии. Предоставляются при первичном обращении и в случае изменений в период действия кредитного договора.

10. Заверенные Заемщиком копии документов, подтверждающие полномочия руководителя и главного бухгалтера Заемщика (протокол общего собрания / решение единственного учредителя/участника об избрании руководителя, приказ руководителя о назначении на должность главного бухгалтера и т.п.) либо доверенность от "___" ______________ _____г. N ________, если Договор подписывает лицо, не являющееся руководителем Заемщика.

11. Решение уполномоченного органа управления Заемщика о заключении договора и одобрении его условий и договоров обеспечения возврата кредита в случаях, предусмотренных учредительными документами Заемщика и/или законодательством Российской Федерации.

В случае если Заемщик является субъектом естественных монополий - предоставляется протокол о результатах проведенного в соответствии с действующим законодательством конкурса на получение кредита.
Муниципальные предприятия предоставляют протокол о результатах проведенного конкурса на получение кредита в Банке "КУБ" (АО) и постановление Администрации города, содержащее согласие на получение кредита с указанием суммы, процентной ставки, цели и срока.

12. Копии разрешений (лицензий) на осуществление специальных видов деятельности, сверенных с подлинниками и заверенных ответственным сотрудником кредитного подразделения или нотариально заверенные копии.

13. Финансовая отчетность предоставляется в виде копий с документов, имеющих отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление финансовой отчетности в инспекцию ФНС, заверенных подписью полномочного лица и печатью клиента, либо в виде электронного комплекта подтверждающих документов (1. электронный документ с файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 2. файл ЭЦП налогоплательщика (представителя) под файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 3. файл ЭЦП налогового органа под файлом налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 4. электронный документ с квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности; 5. файл ЭЦП налогового органа под квитанцией о приеме налоговой декларации (расчета) или бухгалтерской отчетности), в составе:

  • Бухгалтерского баланса (предоставляется за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия кредитного соглашения) с отметкой главного бухгалтера о наличии/отсутствии просроченной задолженности поставщикам и по зарплате работникам,
  • Отчета о прибылях и убытках (предоставляется за 5 последних отчетных периодов и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),  
  • Приложений к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках за последний отчетный год (если есть),
  • Консолидированная отчетность за последний отчетный год (при наличии)

Кроме того, предоставляется заключение  аудиторской фирмы (если есть).

  • при применении упрощенной системы налогообложения предоставляются:


- книга учета доходов и расходов (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),
- налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежегодно в период действия кредитного соглашения),
- упрощенная форма баланса,
- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения).

  • при использовании системы налогообложения в виде единого налога на вмененный доход (ЕНВД):

    - налоговая декларация по ЕНВД, имеющая отметку инспекции ФНС о приеме или документ, удостоверяющий направление декларации в инспекцию ФНС, заверенная подписью полномочного лица и печатью клиента (предоставляется на последнюю отчетную дату и ежеквартально в период действия кредитного соглашения),
- упрощенная форма баланса,
- информация о финансовых оборотах и результатах деятельности (Приложение № 14б, предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного соглашения) с предоставлением документов, подтверждающих выручку (1С ), книга кассира - операциониста , кассовые отчеты, Z –отчеты предоставляются при наличии.

 

14. Справка о состоянии расчетов по налогам и сборам по форме № 39-1 и/или форме № 39-1ф в соответствии с Приказом ФНС РФ от 04.04.2005 № САЭ-3-01/138 «Об утверждении форм по сверке расчетов по налогам, сборам, взносам и методические указания по их заполнению». Предоставляется на дату обращения и ежеквартально в период действия кредитного договора

 

15. Расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности предоставляются, а также наиболее значимых статей баланса (при необходимости), предоставляются:
-  на последнюю отчетную дату;
- на текущую дату;
- ежеквартально в период действия кредитного договора.

16. Технико-экономическое обоснование кредита .

17. Бизнес-план производства, маркетинга .

18. Прогноз денежных потоков заемщика с ежемесячной разбивкой на период действия кредитного договора .

19. Дополнительные соглашения к договорам банковских счетов в других банках, предусматривающих право Банка "КУБ" (АО) на безакцептное списание денежных средств со счетов Заемщика, открытых в других банках. Предоставляются клиентами-заемщиками, имеющими счета  в других банках, на дату обращения и при открытии счетов в других банках в период действия кредитного договора.

20. Копии контрактов (договоров) и платежных документов (товарно-транспортные накладные, счета-фактуры и др.) для подтверждения целевого использования кредита. Предоставляются при каждом обращении.

21.Согласие налогоплательщика (плательщика сбора) налоговому органу на разглашение сведений, составляющих налоговую тайну, в случае предоставления бухгалтерской и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости).

22. Доверенность об уполномочивании Банка представлять интересы организации в ИФНС РФ по Челябинской области по вопросу получения любой бухгалтерской отчетности, налоговой отчетности в случае предоставления бухгалтерской и налоговой отчетности в налоговые органы на бумажном носителе (при необходимости).


Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи кредита по согласованию с Заемщиком.

Контакты

Адрес: г. Магнитогорск, ул. Гагарина, 17

Таганова Ольга Юрьевна
Заместитель начальника Управления корпоративного кредитования - Начальник отдела
тел: +7 (3519) 248953, 395228
факс: +7 (3519) 248930

Документы, связанные с обеспечением по кредиту

а) при принятии в качестве обеспечения объекта недвижимого имущества предоставляются:

  • правоустанавливающие документы (свидетельство о государственной регистрации, договор купли-продажи, мены, дарения, свидетельство о праве на наследство, справка из ЖСК о полной выплате пая и т.д.);
  • отчет о рыночной стоимости объекта недвижимости;
  • документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге;
  • технический паспорт ( выписка из технического паспорта, техническое описание объекта);
  • документы для оформления передачи в залог прав на земельный участок  - кадастровый план земельного участка (выписка из государственного земельного кадастра);
  • иные документы, в соответствии с требованиями действующего законодательства, компетентных государственных органов.

б) при принятии в качестве обеспечения залога (ТМЦ, оборудования, транспортных  средств) предоставляются следующие документы:

  • перечень залогового имущества : ТМЦ - по закупочным ценам без НДС; готовая продукция – по себестоимости без НДС; оборудование и транспортные средства – по остаточной или рыночной стоимости без НДС;
  •  договор о приобретении имущества (купли – продажи, поставки и т.п.), содержащий условие о единовременной оплате приобретаемого имущества, или в случае рассрочки оплаты в договоре должно содержаться  условие о том, что товар не находится в залоге у Продавца до момента его полной оплаты;
  •  документ о произведенной оплате имущества по договору о приобретении имущества по состоянию на момент заключения договора о залоге;
  •  документы, подтверждающие выполнение  Клиентом соответствующих бюджетных платежей (акцизов, других налогов и сборов) по имуществу, в том числе таможенных пошлин, а также выполнение  сопутствующих обязательств (транспортных услуг, оплата тары и т.п.);
  •  в случае нахождения имущества в арендуемом (охраняемом) помещении (здании) – договор аренды  помещения (здания), заключенный в соответствии с действующим законодательством РФ,  договор об охране, документ о правообладании помещением (зданием) Арендодателя (Исполнителя), или в случае размещения имущества на определенном участке  - документ, подтверждающий право Клиента (Арендатора) пользования указанным участком, оформленный в соответствии  с действующим законодательством.
  •  договор страхования залогового имущества при условии, что выгодоприобретателем при наступлении страхового случая является Банк, а также платежные документы, подтверждающие уплату страховой премии (В случае, если при выдаче кредита уполномоченным органом принято решение о страховании предмета залога).

Банк не принимает в залог имущество, находящееся на таможенном складе, акцизном складе, не прошедшее установленной процедуры контроля и проверки уполномоченными государственными органами, находящееся у третьих лиц в аренде, безвозмездном пользовании, доверительном управлении, залоге  или находящееся под иным обременением вещными или обязательственными правами,  кроме как c  разрешения уполномоченных органов Банка.
.

в) при принятии в качестве обеспечения валютного вклада (депозита), денежных средств на текущем валютном счете: дополнительное соглашение к договору банковского счета (в иностранной валюте) или договору банковского вклада (депозита).

г) при принятии в качестве обеспечения собственных векселей Банка «КУБ» (АО) и других ликвидных ценных бумаг предоставляется:

    • документы, подтверждающие право собственности;
    • выписка из реестра реестродержателя;
    • иные документы компетентных органов, в соответствии с требованиями действующего законодательства.

е) при принятии в качестве обеспечения поручительства физического лица предоставляются:

  • заявление о согласии выступить поручителем по кредиту с указанием Заемщика, суммы кредита, срока кредитования и процентной ставки по кредиту;
  • копия паспорта, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
  • перечень имущества с указанием ориентировочной рыночной стоимости за подписью поручителя (в произвольной форме);
  • копии правоустанавливающих документов в соответствии с представленным перечнем имущества поручителей.

ж) при принятии в качестве обеспечения поручительства/ залога клиента банка –  юридического лица или индивидуального предпринимателя без образования  юридического лица предоставляются следующие документы:

  •  Заявление о согласии выступить поручителем/ залогодателем по кредиту с указанием Заемщика, суммы кредита, срока кредитования и процентной ставки по кредиту.
  •  Документы при их отсутствии в других кредитных досье, перечисленные в пунктах 2, 4-14,18 перечня документов, необходимых для предоставления коммерческого кредита юридическим лицам, или 2, 4-11,15 перечня документов, предоставляемых клиентом-индивидуальным предпринимателем для получения кредита.

з) при принятии в качестве обеспечения поручительства (гарантии) банка предоставляются:

  • документы в соответствии с Положением Банка "КУБ" (АО) «О порядке открытия и закрытия банковских счетов (депозитов)»,

на три последние отчетные даты:

  • баланс (форма № 101),
  • значения экономических нормативов (форма № 135),
  • расчет собственных средств (капитала) (форма № 134).

и) при принятии в качестве обеспечения муниципальной гарантии предоставляются:

  • протокол о результатах проведенного конкурса на получение муниципальной гарантии;
  • постановление Администрации города, содержащее согласие выступить в качестве поручителя (гаранта);
  • решение городского собрания депутатов об утверждении бюджета города на текущий год с указанием общего объема обязательств по муниципальным гарантиям,
  • отчетность в виде консолидированного баланса  субъекта РФ и территориального государственного внебюджетного фонда на последнюю отчетную дату. 

 

Все документы должны быть представлены по форме, отвечающей требованиям действующего законодательства, иным нормативным актам. В случае изменения действующего законодательства, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, иных нормативных актов Банк вправе изменить или дополнить данный перечень документов до выдачи кредита по согласованию с Заемщиком.

Контакты

Адрес: г. Магнитогорск, ул. Гагарина, 17

Таганова Ольга Юрьевна
Заместитель начальника Управления корпоративного кредитования - Начальник отдела
тел: +7 (3519) 248953, 395228
факс: +7 (3519) 248930



Вверх